Vorens Bafets ir apstrīdami lielākais dzīves investors. Bafets pagriezās investīcijas neveiksmīga tekstilrūpniecības uzņēmums uz numuru ceturtā sabiedrība Fortune 500 sarakstā, un viņa personīgās bagātības ir ballooned vairāk nekā $ 60 miljardi, padarot viņu trešais bagātākās cilvēks uz zemes.
Ņemot vērā viņa gadu desmitiem ilgi krātā tirgū, daudzi investori vēlas uzzināt, kā izvēlēties krājumus, piemēram, Buffett. Bet individuālajiem investoriem, ieskaitot viņa paša sieva, Bafets pastāvīgi nāk atpakaļ ļoti pamata ieguldījumu stratēģiju, un tas ir stratēģija, kas nav nekāda sakara ar picking atsevišķus krājumus.
Table of Contents
Buffett Ieteikumi sievu
Savā 2013. gada vēstulē akcionāriem, Bafets adresēts savu mirstību un piedāvāja skaidras instrukcijas, lai pilnvarnieks apsūdzēts pārvaldīt savu plašo īpašumu par viņa sievu.
“Mans padoms pilnvarniekam nevarētu būt vienkārši. Put 10% no naudas, kas īsā -term valdības obligācijās, un 90%, kas ir ļoti zems Izmaksu S & P 500 indeksa fondu. Es uzskatu, ka uzticība ir ilgtermiņa rezultātus no šīs politikas, būs pārāka par tiem sasniegt vairums investoru, vai pensiju fondiem, iestādes, privātpersonas-kuri nodarbina augstu maksu vadītāji. “
Un tas ir padoms viņš atkārtoja atkal un atkal. Pēc 2016. gada ikgadējā sanāksmē Berkshire Hathaway akcionāriem, bieži sauc par “Vudstoku kapitālisma” Buffett atbildēja uz jautājumu par to, kā vidējais investors būtu pārvaldīt savus līdzekļus “. Just nopirkt S & P indeksu fondu un sēdēt uz nākamajiem 50 gadiem”
Buffett nievājums par dārgu ieguldījumu pārvaldniekiem ir skaidrs.
Un viņš nav ieteikt viņa uzticība rīkot vienu akciju, kas nav pat savu Berkshire Hathaway. Tā vietā, viņš piltuve akciju investīcijas par S & P 500 indeksa fondu, kas ir savstarpējās fondu veidu, kas seko veiktspēju 500 no lielākajiem valsts uzņēmumiem Amerikā.
Buffett ir stipra ticība S & P 500 ir tik spēcīga, ka viņš bet $ 1 miljonu, ka S & P 500 varētu pārspēj izvēli top riska ieguldījumu fondu laika gaitā.
Kā tagad izskatās, ka Bafets ir uz pareizā ceļa, lai uzvarētu.
Jums varētu būt jautājums, kāpēc Buffett pašas uzņēmumam nav sekot savu padomu. Galu galā, Berkshire Hathaway tika uzcelta uz investīcijām atsevišķiem uzņēmumiem, un tās portfelis ietver miljardiem dolāru akciju investīcijām uzņēmumos, tostarp Wells Fargo, American Express un Coca-Cola.
Tas ir portfelis uzcelta uz filozofiju sauc vērtības investīcijām, kas tika sākts ar Buffett padomdevējs un profesors Benjamin Graham. Vērtība ieguldot ignorē svārstības tirgos un ir vērsta uz iekšējo vērtību uzņēmuma. Bafets un viņa komanda koncentrējas uz atrast uzņēmumus, kas ir konkurences priekšrocības, lielisku vadību, un ir lielāka vērtība nekā ar pašreizējo akciju cenu.
Buffett mīļākā rādītājs, lai noteiktu uzņēmuma vērtību, ir uzskaites vērtība uz vienu akciju . Tas mēra vērtību uzņēmuma aktīvu, salīdzinot ar akciju cenu, sniedzot jums konservatīvs gabarīts, ko sabiedrība ir vērts.
Ja vēlaties uzņemt krājumus, vērtība ieguldot būtu naudas sodu stratēģija sekot. Tomēr, paturiet prātā, ka Bafets un viņa ieguldījumu komandas pārvaldītu miljardiem dolāru aktīviem, un ir iespēja veikt masveida investīcijas un ietekmēt to darbību par uzņēmumiem Berkshire Hathaway portfeli.
Individuālie investori parasti strādā ar tūkstošiem dolāru, nevis miljardiem, un nav laika, līdzekļu vai zināšanu, lai atdarinātu Buffett panākumus.
Gudrības ar Picking Krājumi
Vēl viena būtiska atšķirība ir tā, ka individuālie investori, atšķirībā no milzīga institucionālā ieguldītāja kā Berkshire Hathaway, ir mazāk spējīgi veikt lielus zaudējumus, kas nāk ar ieguldījumiem tirgū.
Un nedrīkst aizmirst: Šie zaudējumi nāks. Ikvienam ir dzirdējuši stāstu no personas, kas veikti ar lielu akciju pick pārsteidza tas bagāts, vai tas ir pērkot Google vai Netflix krājumu par zemu cenu, neilgi pēc tam, kad to akciju sākotnējā publiskā piedāvājuma, vai pacelt lidmašīnas krājumus tieši pēc 11. septembra uzbrukumiem. Bet jums ir mazāk ticams, dzirdēt kādu, kurš zaudējis visu, kad Enron nokrita uz skandālu, vai no akcionāriem GT Advanced Technologies, kas redzēja viņu akciju kļuvusi gandrīz bezvērtīgas, ja Apple paņēma jaunu piegādātāju saviem stikla iPhone ekrāniem.
Tāpat kā ir stāsti par godības akciju tirgū, ir stāsti par lieliem zaudējumiem.
Kā strukturēt savu portfolio
Ja vēlaties sekot Buffett konsultācijas individuālajiem investoriem, šeit ir viens veids, kā jūs varētu iet par to. Atgādinām, šeit ir viņa galvenais padoms strukturēt portfeli veidota ap indeksa ieguldīt: “Put 10% no naudas, kas valdības īstermiņa obligācijās, un 90% ļoti zemu izmaksu S & P 500 indeksa fonds”.
Sāksim ar šīm obligācijām. Tāpat kā ar S & P 500, jūs varat iegādāties kopfondu ETF ieguldīt grozu valdības īstermiņa obligācijās. Vanguard piedāvā savu Īstermiņa valdība Bond ETF ar svārsts VGSH . Zemāka izmaksu Admiral Akcijas kopieguldījumu fondu ir pieejams saskaņā svārsts arī VSBSX .
Attiecībā uz šo “ļoti zemu izmaksu S & P 500 indeksa fonds”? Par šo daļu Buffett portfeļa, ir daudz līdzekļu iespējas. Lielākā daļa ieguldītāji varētu sākt ar Vanguard S & P 500 ETF, svārsts simbols VOO. Tas ir pieejams arī kā kopfondu, biržas simbols VFINX. Investori ar vismaz $ 10,000 veltīt šo ieguldījumu var iegūt zemāku maksu gan Admiral Akcijas kopieguldījumu fondu biržas simbols VFIAX.
Mēs esam izmantojuši Vanguard līdzekļus šajā piemērā, jo to zemās cenas, bet kāds brokeru jūs izmantojat būs līdzīgas iespējas.
Ieguvumi indeksu fondu
Ieguldījumi indeksu fondos ir daudz priekšrocību salīdzinājumā ar akciju picking.
Instant dažādošana: Pērkot atsevišķas akcijas, tas aizņem diezgan daudz laika un naudas, lai izveidotu daudzveidīgu portfeli. Ir svarīgi ieviest diversifikāciju gan uzņēmumiem un nozarēm. Ieguldījums S & P 500 indeksa fonds sniedz jums 500 uzņēmumiem uzreiz. Top saimniecības svara ietver Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric un JP Morgan Chase.
Likme uz ASV ekonomiku: Derības par 500 lielākajiem valsts uzņēmumiem ASV ir salīdzināms ar likmi par kopējo ASV ekonomiku. Kaut viens uzņēmums var sekot Enron likteni par godu, tie ir stabili, Blue Chip uzņēmumiem, kas redzēs ilgtermiņa stabilitāti.
Vieglāk kontrolēt emocijas: Labākais investīciju plāns ir turpināt veicināt pamazām laika gaitā. Kad jūs pirkt un pārdot atsevišķas krājumu, jūs vienmēr domāšanas pirkšanu un pārdošanu. Tas neizbēgami noved daudzus investorus pirkt un pārdot nepareizā laikā. Tas ir gandrīz neiespējami laikā tirgi. Tā vietā, sekojiet mēģinājis un patiesu kursu, kur baudīt lielo uzplaukumu pēc vētrainā tirgus periodā.
Zemākas tirdzniecības maksas: jūs varat tirgoties dažas krājumu par brīvu, pateicoties jaunajiem brokeriem, piemēram Loyal3 un Robinhood, bet lielākā daļa brokeri vēl iekasēt aptuveni vienu tirdzniecības 10 $. Pērkot un pārdodot krājumus veidot portfeli var maksāt simtiem vai pat tūkstošiem dolāru. Tomēr lielākā daļa lieli brokeru sabiedrībām piedāvāt piekļuvi sava S & P 500 indeksa fondu, lai bez maksas. Ja jums nav mīļākie, jūs varat sekot Buffett padomu nopirkt Vanguard versiju fonda. Vanguard piedāvā bezmaksas darījumus no saviem līdzekļiem, ja jūs atvērt bezmaksas Vanguard kontu.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.