Gadiem, investoriem tika teikts, ka krājumi ir labākais līdzeklis ilgtermiņa uzkrājumiem un ka noskaņojums saglabājas šodien pat Pēc divu tirgus avārijām līdz šim šajā tūkstošgadē. Bet tie, kuri mazināt lomu obligācijām var būt izlaižot par būtiskām iespējām. Faktiski, obligācijas ir tikpat svarīga kā agrāk. Šeit ir īss pārskats par četriem svarīgiem iemesliem apsvērt piešķiršanu obligācijas:
Table of Contents
ienākums
Kaut arī daudzi ieguldījumi sniedz kāda veida ienākumus, obligācijas mēdz piedāvāt visaugstākās un uzticamākos ienākumu plūsmu. Pat laikā, kad valdošie likmes ir zemas, joprojām ir daudz iespējas (piemēram, augsta ienesīguma obligācijās vai iespējamas tirgus parādu), ka ieguldītāji var izmantot, lai izveidotu portfeli, kas atbilst viņu ienākumu vajadzībām. Vissvarīgākais, ar diversificētu obligāciju portfeli var nodrošināt pienācīgu ienesīgumu ar zemāku nepastāvību nav kapitāla vērtspapīri, un ar augstākiem ienākumiem, nekā naudas tirgus fondi vai banku instrumentiem. Tāpēc Obligācijas ir populārs risinājums tiem, kas ir nepieciešams, lai dzīvotu pie viņu ienākumiem.
dažādošana
Gandrīz katrs investors ir dzirdējis frāzi “Nelieciet jūsu olas vienā grozā.” Tas var būt klišeja, bet tā laika pārbaudītas gudrību tomēr. Laika gaitā, lielāka diversifikācija var nodrošināt investorus ar labāku riska koriģētu atdevi (citiem vārdiem, summu atpakaļ attiecībā pret riska apjomu) nekā portfeļi ar šaurāku fokusu.
Vēl svarīgāk, obligācijas var palīdzēt samazināt nestabilitāti – un saglabāt kapitālu – par kapitāla investoriem laikos, kad akciju tirgus kritums.
no Principal aizsardzība
Nefiksētu ienākumu ir ļoti noderīgi cilvēkiem tuvojas vietu, kurā viņi būs nepieciešams, lai izmantotu šo naudu viņi ir ieguldījuši – piemēram, investors piecu gadu vecuma, vai kāds, kas nepieciešams, lai izmantotu sava bērna koledžas fondu, lai samaksātu par skolu laikā.
Kaut krājumi var piedzīvot lielu svārstīgumu īsā laika posmā – piemēram, katastrofas 2001-2002 vai finanšu krīzi 2008. – daudzveidīgu obligāciju portfelis ir daudz mazāka iespēja ciest lielus zaudējumus, kas īsā laika posmā. Rezultātā investori bieži vien palielināt piešķiršanu fiksētu ienākumu, un samazināt to piešķiršanu akcijām, jo viņi pārvietojas tuvāk savu mērķi.
Potenciālie Nodokļu priekšrocības
Dažu veidu obligācijas var būt noderīga tiem, kas ir nepieciešams, lai samazinātu savu nodokļu slogu. Kaut ienākumiem par bankas instrumentiem, lielākā daļa naudas tirgus fondi, un akcijas tiek apliktas vien notika nodokļu atlikto kontu, procenti par pašvaldību obligācijas ir atbrīvoti no nodokļa par federālajā līmenī, un investoriem, kuri pieder pašvaldības obligācijas ar izdevusi valsts, kurā viņi dzīvo, uz valsts līmenī, kā arī. Turklāt ienākumi no ASV kases ir atbrīvoti no nodokļa par valsts un pašvaldību līmenī. Lai gan tas ne vienmēr ir saprātīgi ieguldīt nodokļu izdevīgā vērtspapīros, jo īpaši attiecībā uz investoriem zemāku nodokļu iekavās, fiksētā ienākuma Visums piedāvā vairākas transportlīdzekļu investori var izmantot, lai samazinātu savu nodokļu slogu.
Bottom Line
Obligācijas nav padarīt interesantu saruna pie vakariņām, un viņi nesaņem proporcionālu pārklājumu finanšu presē attiecībā pret krājumu.
Tomēr, obligācijas var kalpot plašu lietojumu ieguldītājiem visu svītrām.
Atruna : Informācija šajā vietnē ir paredzēta tikai diskusiju mērķiem, un to nevajadzētu interpretēt kā ieguldījumu konsultācijas. Nekādos apstākļos tas informācija atspoguļo ieteikumu pirkt vai pārdot vērtspapīrus. Runāt ar finanšu konsultantu un nodokļu speciālistu, pirms jūs ieguldīt.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.