Iesācēja rokasgrāmata Viens no senākajiem un populārākajiem ieguldījumu metodēm
Jūs droši vien esat dzirdējuši par dividenžu veic ieguldījumus stratēģijas – iegādāties akcijas, uzņēmumi, kas maksā labas, kvalitatīvas dividendes un sēdes atpakaļ, lai savāktu pārbaudes pastu vai caur tiešo depozītu jūsu brokeru kontu, kā tu dzīvo pie jūsu pasīvo ienākumu. Vai jūs zināt, ka ir īpašs sub-komplekts dividenžu investoriem, kuri praktizē kaut kas pazīstams kā dividenžu izaugsmes investējošo stratēģija? Tas ir unikāls vērpjot par mūžseno vēlmi būt uz saņēmēja beigām plūsmā naudas, kas var sniegt daudz bagātības savai ģimenei, ja pareizi saprot, apgūta, un izpildīts.
Lai gan tas atšķiras ar praktiķis, būtība dividenžu pieauguma pieejai ir tendence iesaistīt kādu no šīm kombināciju:
- Veidojot kolekciju lielo uzņēmumu, kas palielina viņu dividendes likmi, kas vienāda ar vai būtiski pārsniedz inflācijas katru gadu.
- Turot uz pozīciju ilgu laiku, bieži desmitgadēs, lai izmantotu atliktie ienākuma nodokļi, jo tā ļauj vairāk kapitālu var strādāt jums, kas nozīmē vairāk dividendes tiek izsūknēts par savu ģimeni.
- Dažādot dažādās nozarēs un sektoros, lai jūsu dividenžu plūsma nav pārāk paļaujas uz vienotā platību ekonomikā, piemēram, eļļu, banku vai ieguves.
- Pārliecinoties dividende pieaugums tiek finansēts ar augstāku nekustamā pamata ienākumu, nevis arvien pieaugošo parādu.
- Būt kolekciju krājumu no dažādām valstīm, lai jūs savākt dividendes vairākās valūtās, lai samazinātu paļaušanos uz vienu valdību.
Ja jums ir nepieciešams vizuālu priekšstatu par to, kas ir labs dividenžu pieaugums akciju izskatās, apskatīt Šveices pārtikas gigants Nestle, par akciju Pēdējo kas ir palielinājusi savu naudas dividendes no 0,10 CHF vienu akciju ar 2,30 CHF (no oktobra 2017) desmitgadēm. Investors, kurš nekad nopircis vienu papildu daļu krājumu aiz pirmā pirkuma ir burtiski bija arvien pieaugošo naudas summas dāvājis viņam no viņa daļu no kafijas, tējas, šokolādes, saldēto picu, saldējumu, bērnu formula, graudaugu, dzirkstošais ūdens, un kaķu barība pārdod gandrīz katrā valstī uz Zemes.
Tas ir skaisti redzi redzi. Tas ir viens no iemesliem, kāpēc es esmu gandrīz vienmēr neto pircējs Nestle un pilnībā sagaida, promesošu neparedzētus apstākļus, ka mans vīrs un es kādreiz atstāt šos pašus akcijas, mūsu bērnu bērniem trasta fondā, kas aizliedz to pārdošanu.
Pieņemsim veikt dažas minūtes, lai pārrunātu dažas vairāk interesantu aspekti dividenžu pieaugumu investorus nodarbina.
Going par lielāko Stream neto pašreizējās vērtības Dividendes
Iedomājieties, jums ir izvēle starp pērkot divas dažādas akcijas. Kas jūs vēlaties, lai jūsu pašu investīciju portfeli?
- Stock A ir dividenžu ienesīgumu 3.00%. Direktoru padome ir vēsturiski palielinājusi dividendes par 5% gadā, un dividenžu izmaksa koeficients patlaban ir 60%.
- Stock B ir dividenžu ienesīgumu 0.50%. Uzņēmums ir strauji pieaug līdz punktam, ka 20% + lec mazinātajā EPS nav bijis nekas neparasts, ka pēdējo piecu gadu laikā. Dividenžu gandrīz vienmēr ir attiecīgi palielināts. Akciju šobrīd ir dividenžu izmaksas koeficientu 10%.
Ja jūs sekot dividenžu izaugsmes ieguldīšanas stratēģiju, jūs, iespējams, gatavojas izvēlēties Fondu B, viss pārējais ir vienāds. Tas var šķist counter-intuitīvs, bet jūs galu galā cashing lielākus kopējos dividenžu pārbaudes, apmainot to kā jūs Fondu A, ar nosacījumu, ka izaugsme var saglabāt pietiekami ilgu stiept laiku.
Kā peļņa uzbraukt, un dividenžu palielinās līdztekus peļņai, savas peļņas-uz-izmaksu sāk apdzīt lēnāk augošs uzņēmums. Tur būs punkts, kurā pamatdarbība sasniedz visu savu potenciālu, un daudz no pārpalikuma radīto katru gadu nevar saprātīgi atkārtoti. Kad tas brīdis pienāk, akcionārs draudzīga saimniekošana atgriezīs lieko naudu īpašniekiem, ieslēdzot to gali un kuģniecības līdzekļus ārā pa durvīm dividenžu veidā vai akciju pirkt atzveltnēm.
Vēsturiski, uzņēmumi, piemēram, McDonalds un Wal-Mart sniedz lielisku gadījumu izpētes. Pirmajos gados, kad šie uzņēmumi tika soļo pāri ASV (un vēlāk, pasaules), dividenžu ienesīgums nav ļoti augsta. Taču bija iegādājāties krājumu, jūs faktiski ir savākt diezgan tauku dividenžu ienesīgums uz izmaksu pamata 5-8 gadiem atkarībā no perioda laikā.
Ja jūs atvēra avīzi atpakaļ 1970. un 1980. gados, pārbaudot tikai akciju piedāvājumu, jūs esat izlaidis šo svarīgo patiesību, nekad pērk vai nu uzņēmums, jo tie bija mūžīgi saskaņā ienesīguma (pēc pirmā acu uzmetiena) lēnāk audzēšanas blue chip krājumi.
Pieaugums liecina par veselīgu darba vidi (un drošības līdzeklis)
Kura situācija ļaus jums gulēt labāk naktī: pieder uzņēmums, kas varētu maksāt jums mazāku dividendes šodien, bet ir bauda augstāku pārdošanas apjomu un peļņu, katru gadu vai uzņēmums, kas maksā jums lielu dividendes šodien un redzēt lēni, iespējams būtiski , samazināsies savā pamatdarbībā? Ja jums liekas, ka ir zināma pievienotā aizsardzību veiksmīgā uzņēmumā, jūs varētu vēlēties apsvērt šo ieguldot stratēģiju.
Ir daži gudrība šajā pieejā. Amerikas Savienotajās Valstīs īpaši, direktoru padome ir maz ticams, paaugstināt dividendes, ja viņi uzskata, ka viņiem nāksies apgriezties un samazināt to. Tātad, kas ir palielināts dividenžu likme par vienu akciju bieži atspoguļo uzticību no cilvēkiem, kas ir daļa no vistuvāk piekļūt zaudējumu aprēķinā un bilancē. Tas nav saprotams – pat veiksmīgi vīrieši un sievietes, kas ir kvalificēti pietiekami, lai saņemtu ievēlēts šādā prestižā stāvoklī nav imūna pret pašapmāns, ja tās atbilst viņu pašu interesēs -, bet tas ir pienācīgas rādītājs biežāk nekā nav.
Bezmaksas, Soft-Form Sintētiskā Trailing Stop bez Pārdod Jūsu akcijas
Trailing stop rīkojums ir darījuma veids var stāties pie savu brokeru sabiedrība, kas ir paredzēts, lai bloķētu peļņu, kā akciju novērtē. Kad akciju cena kustas augstāka, tad trailing stop rīkojums pielāgo sevi tā, ka tad, ja akciju cena samazinās vai nu noteiktu summu vai noteiktu procentuālo daļu, jūsu akcijas tiek likvidēti. Kā es paskaidroja:
Iedomājieties, jūs iegādājāties 500 akcijas Hershey 50 $ par akciju. Pašreizējā cena ir $ 57. Jūs vēlaties, lai bloķētu vismaz $ 5 par vienu akciju peļņu, esat veicis, bet vēlas turpināt turot krājumu, cerot gūt labumu no jebkādiem turpmākiem palielinās. Lai sasniegtu savu mērķi, jūs varētu izvietot trailing stop kārtībā ar pieturas vērtību uz vienu akciju $ 2.
Praksē, šeit ir tas, kas notiek: Jūsu pasūtījums būs sēdēt uz jūsu brokera grāmatām un automātiski koriģēt uz augšu, jo cena Hershey kopējo krājumu pieaugumu. Laikā savu noslēdzošo pieturas tika veikts pasūtījums, Jūsu brokeris zina pārdot HSY, ja cena nokrītas zem 55 $ (57 pašreizējā tirgus cena – $ 2 trailing stop zaudējumu = $ 55 pārdošana cenu).
Iedomājieties Hershey palielina pakāpeniski, lai par akciju 62 $. Tagad jūsu trailing stop pasūtījums automātiski atpalikusi un konvertēt uz tirgus rīkojumu pie $ 60 pārdošanas cenu ($ 62 pašreizējā akciju cena – $ 2 trailing stop vērtība = 60 $ par akciju pārdošanas cenu). Tam vajadzētu nodrošināt kapitāla pieaugumu par akciju 10 $, ja ir kāda veida dislokācijas notikuma vai pēkšņa samazināšanās cenu (piemēram, akciju var doties tieši no 62 $ par akciju, lai par akciju 40 $, nekad šķērsojot 60 $ pareizajos apstākļos; faktu zaudējis daudz jaunu investoriem).
Dividenžu krājumi ir unikāla priekšrocība, ka dividenžu ienesīgums rada mīkstu grīdas zem akcijām. Lai gan tas nav tik absolūtas, trailing stop, kamēr dividenžu tiek uzskatītas par drošām – tas ir, ka ir maz izredžu valde būs samazināt vai samazināt to – tur ir punkts, kurā dividenžu ienesīgums kļūst tik vilinošs, salīdzinot ar to, ko var iegūt no banku depozītiem, naudas tirgos, vai obligācijas, ka investori mēdz ienākt tirgū un izmantot ienesīgs izmaksu, apturēt kritumu. Piemēram, ja jūs enerģijas analītiķis un jūs zināja izredzes uz naftas gigants griešanas tās dividendes, bija ļoti, ļoti zems, tomēr akciju tur krīt uz brīdī dividendes nepadodas 8% pasaulē tuvu 0% procentu likmēm , tas ir ļoti maz ticams, jūs, un cilvēki kā jūs, gatavojas sēdēt un ļaujiet akciju kritums līdz vietai viņi tiks iegūstot 20%. Ilgi pirms tam punkts ir sasniegts, jums, jūsu klienti, jūsu darba devējs, savu ģimeni, un visi ap jums, kas saprot ekonomiku gatavojas sasniegt uz čeku un sākt iepirkšanu.
Uzglabāt Vairāk Jūsu Passive Income jo tas var izraisīt zemāku nodokļu
Kaut gan nesen dividenžu nodokļa kāpums bijis skāra dažas ienākumu investorus grūti, palielinot augšējo efektīvo dividenžu nodokļa likmi federālā līmenī no 15% līdz 23,8%, pasīvā ienākumi, kas iegūti no dividenžu izaugsmes krājumos rezultātu daudz vairāk naudas paliek jūsu kabatā, nekā daudzi salīdzināmo investīciju līdzekļi. Tas ir īpaši patiesi tad, ja parastā procentu likmju vidē, kur likmes par uzkrājumu produktiem ir pievilcīgas; piemēram, salīdzināt vēsturisko ienākumi pēc nodokļu nomaksas par katru $ 1 ienākumi no dividenžu izaugsmes krājumiem līdz $ 1 ienākumi no uzņēmumu obligācijas, noguldījumu sertifikāti, naudas tirgus pārskatiem, naudas tirgus fondi, krājkontiem, norēķinu kontiem, peļņu no pārdošanas zelta, sudraba citas preces, vai kolekciju, pensijas ienākumiem, utt
Tikpat svarīgi, akcijas notika parastā noliktavā apliekamie brokeru kontiem baudīt pastiprināti izmaksu bāzi, kad jūs die, un atstāt tos saviem mantiniekiem. Tas nozīmē, ka, ja esat iegādājies $ 10,000 vērtu Starbucks tās IPO un noskatījos to iet līdz $ 750,000 + kad jūs iet prom, ne tikai ir jūsu bērni gatavojas saņemt mantojumu tax-free (ja esat jaunāks par īpašuma nodokļa robežās), tad Federālā un valsts valdības ļaus viņiem izlikties, piemēram, viņi maksā $ 750,000 par to. Tas nozīmē, ka, ja viņi to pārdeva par 750,000 $ šodien viņi parādā nav kapitāla pieauguma nodokļi.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.