Table of Contents
- 1 Brief vietā uz dividenžu Investing iesācējiem
- 1.1 Par Dividenžu Ieguldīšana Strategies pamati Meklējiet drošības pasākumiem, dividenžu izmaksa
- 1.2 Laba Dividenžu Investīcijas Strategies koncentrētos uz Augsta dividenžu ienesīgumu vai augsta dividenžu pieauguma temps pieeja
- 1.3 Intelligent Dividenžu Investori Struktūra viņu kontā, lai ienākumi no dividendēm tiek kvalificēts un nevāc Maržinālā kontā
- 1.4 Kāda veida investoriem Priekšroku dividenžu Investing?
Brief vietā uz dividenžu Investing iesācējiem
Dividenžu ieguldījumus ir viens no maniem iecienītākajiem investori tēmām runāt. Varbūt jūs esat iemācījušies, ka uzņēmums ir sadalīts akcijās krājumu, un dažreiz, Direktoru padome nolemj sadalīt daļu no gūtās peļņas, ko uzņēmums starp dažādu akcionāru un nosūtiet viņiem pārbaudi (precīzāk šajās dienās to nosūta tiešā noguldījumu to brokeru kontu vai citu investīciju rēķina, piemēram, Roth IRA), to samazināt par šiem ieņēmumiem.
Piemēram, ja uzņēmums nopelnījis $ 100 miljonus peļņa pēc nodokļu nomaksas, direktoru padome var nolemt izmaksāt $ 50 miljonus dividendēs un ieguldīt otrs $ 50 miljonus paplašināšanu, samazinot parādu, izpēti, vai uzsākot jaunu produktu.
Ja akciju maksā $ 1 dividendes, un jūs varat iegādāties akcijas par 20 $ katrs ar savu akciju brokeris, krājumu esot 5% dividenžu ienesīgums, jo tā ir līdzvērtīga procentu likme, jūs nopelnīt par savu naudu [$ 1 dividenžu dalot ar 20 $ akciju cena = .05, vai 5%]. Tas nozīmē, ka, ja jūs ieguldīt $ 1000000 par dividenžu krājumu ar 5% no dividendēm, jūs saņemsiet $ 50,000 pastu, vai arī tieši nogulda jūsu krājkontu vai norēķinu kontu.
Par Dividenžu Ieguldīšana Strategies pamati Meklējiet drošības pasākumiem, dividenžu izmaksa
Laba dividenžu investori mēdz meklēt vairākas lietas savām iecienītākajām dividenžu krājumu.
Pirmkārt, viņi vēlas dividenžu drošību.
Tas ir galvenokārt mēra dividenžu seguma koeficients. Ja uzņēmums nopelna $ 100 miljoniem, un maksā no $ 30 miljonus dividendes, dividenžu varētu būt drošāk, nekā tad, ja uzņēmums tika maksā no $ 90 miljonus dividendēs. Pēdējā gadījumā, ja peļņa samazinājās par 10%, nebūtu spilvens atstāj vadība izmantot.
Kā ļoti Parasti tas noteikti nav piemērojams visos gadījumos, bet tomēr ir vērts zināt, kā sava veida pirmā loka pārbaudes dividenžu investori nepatīk redzēt vairāk nekā 60% no peļņas izmaksāta dividendēs.
Domājot par dividenžu drošību, ir svarīgi, lai tiktu maldināti par viltus sajūtu komfortu ar zemu dividenžu izmaksas koeficientu. Kā viens slavens investors piezīmēja, tas nav svarīgi, cik labi skaitļi izskatās, ja jūs analizējot vienu spēkstaciju New Orleans, jo pastāv milzīgs ģeogrāfiskais risks. Briesmīgi, zema varbūtība viesuļvētras, kas trāpa tikai tiesības, var noslaucīt viss ārā. Ienākumu un naudas plūsmas stabilitāti, citiem vārdiem sakot, ir tik svarīgi. Jo vairāk stabila nauda nāk, lai segtu dividendes, jo lielāks izmaksa attiecība var būt neradot pārāk daudz jāuztraucas.
Laba Dividenžu Investīcijas Strategies koncentrētos uz Augsta dividenžu ienesīgumu vai augsta dividenžu pieauguma temps pieeja
Tālāk, labas dividendes investoriem ir tendence koncentrēties uz nu augstu dividenžu ienesīguma metodi vai augsts dividenžu pieauguma kursa stratēģiju. Abi kalpo dažādas lomas dažādos portfeļos, un ir to attiecīgo piekritējiem. Bijušie rezultāti lielu naudas ienākumi tagad , bieži vien no lēni augošiem uzņēmumiem, kas ir maz izmanto par neķītru summu naudas plūsmas, kas ražota, tāpēc pārsvarā tiek nosūtīts uz durvīm, bet tā pērk uzņēmumus, kas varētu maksāt daudz zemāku than- vidējais dividendes, bet, kuri attīstās tik ātri, piecus vai desmit gadus nosaka ceļu, tad absolūtā apkopotie runa dolāru summas ir vienādas vai daudz lielāks, nekā tas, ko būtu saņēmis, izmantojot alternatīvu augstu dividenžu ienesīguma pieeju.
Lielisks piemērs no akciju tirgus vēsturē ir Wal-Mart Stores Inc. tās paplašināšanas posmā, to tirgo kā tik augstu cenu un peļņas attiecība, ka dividenžu ienesīgums izskatījās mazliet nožēlojami. Tomēr jauni veikali tika atverot tik strauji, kā arī par akciju dividenžu summa tiek palielināta tik ātri kā peļņa uzkāpa arvien lielāka, ka pirkt un turēt pozīcija var būt ieslēgts tevi dividenžu miljonāra laikā.
Protams, retos gadījumos, kad visas zvaigznes saskaņot un pasaule sabrukt, jūs varat dažreiz saņemt gan – neticami augstu pašreizējo dividenžu ienesīgums, un gandrīz noteikti augstas nākotnes dividenžu pieauguma likmi, kad ekonomika ir atgūts. Kad situācijās, piemēram, tas notiek, lai gan tie nav bez riska, un, atsevišķos gadījumos, ievērojams risks, viņiem potenciālu ievērojamie negaidītie turpmāko pasīvo ienākumu.
Tas ir iemesls, kāpēc daži aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumi specializējas dividenžu ieguldītājiem stratēģijās.
Intelligent Dividenžu Investori Struktūra viņu kontā, lai ienākumi no dividendēm tiek kvalificēts un nevāc Maržinālā kontā
Pirmkārt, parunāsim par kvalificētiem dividendes. Kvalificēti dividendes ir viens no tiem vēl nesaprotams jomām nodokļu tiesību lielākā daļa cilvēku nav rūp, bet viss pārējais ir vienāds, ja jūs ieguldīt vairumā kontos, jūs gatavojaties vēlaties savu dividenžu ienākumi ir “kvalificēts”. Noteikumi ir sarežģīti, tāpēc mēs ne nokļūt tiem, bet viss pārējais ir vienāds, tas ir slikta ideja tirdzniecībai dividendes krājumus, ja jūs pēc dividenžu ienākumiem. Iemesls? Dividenžu krājumi uz īsu laiku nesaņem labumu no zemām dividenžu nodokļu likmēm. Valdība vēlas, lai mudinātu cilvēkus būt ilgtermiņa investori, lai tā sniedz ievērojamus stimulus turot akcijas.
Tālāk, mums ir jārunā par kādu slēpto risku ieguldīt izmantojot maržinālo kontu, nevis naudas kontā. Ja jums ir dividendes krājumus starpības kontā, teorētiski ir iespējams jūsu brokeris veiks akcijas, jums pieder, un aizdot tos tirgotājiem, kas vēlas īsā noliktavā. Šiem tirgotājiem, kuri ir pārdoti krājumu jums notika jūsu kontā bez jums nezinot to, ir atbildīgas par to, līdz jums, dividendes, ka jūs neatbildētos tā jums nav, faktiski, turiet krājumu brīdī, pat ja jūs domājat, ka darīt un konta izraksts liecina, ka jūs darāt. Nauda nāk no viņu kontā tik ilgi, kamēr viņi saglabā savu īso pozīciju atvērtas, un jūs saņemsiet depozītu vienāds ar to, ko jūs būtu saņēmuši faktisko dividenžu ienākums. Kad tas notiek, jo tas nav reāli dividenžu ienākumi, ko saņēmāt, jums nav nokļūt uz ienākumiem par kvalificētu dividenžu ienākums. Tas nozīmē, tā vietā, lai maksāt zemo dividenžu nodokļa likmi, jums ir jāmaksā jūsu personīgo ienākuma nodokļa likmi, kas dažos gadījumos varētu būt aptuveni divas reizes, ko jūs būtu citādi būtu jāmaksā.
Risinājums ir vienkāršs. Nelietojiet pirkt akcijas, izmantojot maržas kontu. Ne tikai jums izvairīties rehypothecation risku, bet jums nekad nav jāuztraucas par margin call. Kas nav tāpat? Protams, tas var būt nedaudz mazāk ērta gaida tirdzniecības norēķinu, lai saņemtu savu naudu pēc akciju pārdošanu, bet kurš rūpējas? Ja jūs griešana to, ka tuvu, savu naudu nevajadzēja ieguldīti akciju tirgū, vienalga. Patiesībā, jūs zināt, ka es esmu spēcīgs ierosmes, ka jums nekad nevajadzētu ieguldīt naudu, jūs neplānojat saglabāt novietot ne mazāk kā piecus gadus. Pretējā gadījumā jūs ieviešot jēgpilnu azartspēles elementu, ko citādi varētu būt inteliģenta iegāde.
Kāda veida investoriem Priekšroku dividenžu Investing?
Ir daudz dažādu veidu investoriem, kuri dod dividendes ieguldot stratēģiju. Dažiem, tas ir iekšējo orgānu, zarnu līmeņa lieta. Jūs varat redzēt naudu, kas nāk uz jūsu kontu, un ierodas pastkastē. Kamēr pārbaudes un noguldījumi glabāt kļūst lielāka laika gaitā, viss ir labi. Attiecībā uz citiem, tas ir pragmatisks bažas. Ja jūs esat pensijā, un ir nepieciešams naudas, lai samaksātu rēķinus, visa turpmākā izaugsme pasaulē nedara jums visai daudz laba, it īpaši, ja pasaule sabruks un akcijas samazināties. Pēdējā lieta, ko jūs vēlaties darīt, ir spiesti pārdot savas īpašumtiesības, par cenu, jūs zināt, ir ievērojami nenovērtēts, dividenžu dod jums iespēju noturēties caur aptuvenu laiku.
Konservatīvās investori dod priekšroku dividendes, jo ir būtiski pierādījumi, ka par klasi , dividenžu krājumi darīt daudz labāk laika gaitā. Ir vairāki iemesli, tas, iespējams, notiek. No vienas puses, ja uzņēmums sūta naudu ārā pa durvīm, tas nu ir nauda, vai tā nav. Uzņēmumi, kas maksā stabila un pieaugošās dividendes, kā grupa, ir zemāka tā saucamās “uzkrājumus”, attiecībā pret naudas plūsmu, nevis uzņēmumiem, kas nav jāmaksā dividendes. Kā jūs kļūt par modernu investors, kas būs ārkārtīgi svarīgs jēdziens, lai jūs saprastu. Ir dažas teorijas, ka uzņēmums nosaka dividenžu politika piespiedu vadību vairāk selektīvs iegādē un kapitāla sadales politiku, kā rezultātā kopumā labāku atdevi.
No otras puses, tas ir arī iespējams, ka tas, dividendes krājumi mēdz samazināties mazāk, salīdzinot ar ne-dividenžu krājumu lāču tirgus laikā ir nozīme tur arī uzņēmuma tirgus kapitalizāciju pietiekami liela, ka to var pieskarties kapitāla un / vai parāda tirgos laikos no stresa, kas ļauj tai izvairīties no akcionāru atšķaidīšanu un izdzīvot, lai iegūtu novājinātas konkurentus. Visi droši vien spēlē lomu dažādās pakāpēs dažādos laikos, dažādiem uzņēmumiem, dažādās nozarēs un nozarēs.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.