Ieguldīšana akcijās var būt efektīvs veids, kā laika gaitā veidot bagātību. Uzzinot, kā saprātīgi un ar pacietību ieguldīt visu mūžu, var gūt peļņu, kas ievērojami pārsniedz pieticīgākos ienākumus. Gandrīz katrs Forbes 400 turīgāko amerikāņu dalībnieks iekļuva sarakstā 2019. gadā, jo viņiem piederēja liels akciju pakete valsts vai privātā korporācijā.

Viss sākas ar izpratni par to, kā darbojas akciju tirgus, kādi ir jūsu ieguldījumu mērķi un vai jūs varat tikt galā ar lielu vai tikai nelielu risku.

Kas ir krājumi?

Krājumi ir kapitāla ieguldījumi, kas pārstāv likumīgas īpašumtiesības uzņēmumā. Pērkot akcijas, jūs kļūstat par uzņēmuma daļu īpašnieku.

Korporācijas emitē akcijas, lai iegūtu naudu, un tās ir divas variācijas: kopīgas vai vēlamas. Parastās akcijas dod akcionāram tiesības uz proporcionālu uzņēmuma peļņas vai zaudējumu daļu, savukārt priekšroku dod iepriekšnoteiktam dividenžu maksājumam.

Piezīme: Cilvēki parasti runā par parastajām akcijām, kad viņi runā par akciju pirkšanu.

Ieguldījumi akcijās

Jūs varat gūt peļņu no īpašumtiesībām uz akcijām, kad akcijas cena palielinās, vai no ceturkšņa dividenžu maksājumiem. Investīcijas laika gaitā uzkrājas un salikto procentu dēļ var dot stabilu atdevi, kas ļauj jūsu interesēm sākt pelnīt procentus.

Piemēram, jūs varētu veikt sākotnējo ieguldījumu USD 1 000 apmērā un plānojat 20 gadus katru mēnesi pievienot 100 USD. Pēc 20 gadiem jūs varētu nopelnīt 75 457,50 ASV dolārus, pat ja laika gaitā esat ieguldījis tikai 25 000 ASV dolāru, ja redzat gada atdevi 10% procentu apmērā.

Bendžamins Greiems ir pazīstams kā ieguldījums vērtībā, un viņš sludināja, ka reālā nauda ieguldījumiem būs jāpelna – kā tas ir bijis lielākoties agrāk – nevis pērkot un pārdodot, bet gan piederot un turot vērtspapīrus, saņemot procentus un dividendes, kā arī gūst labumu no to ilgtermiņa vērtības pieauguma.

Kāpēc akciju cenas svārstās

Akciju tirgus darbojas kā izsole. Pircēji un pārdevēji var būt privātpersonas, korporācijas vai valdības. Akciju cena samazināsies, ja pārdevēju ir vairāk nekā pircēju. Cena pieaugs, kad pircēju būs vairāk nekā pārdevēju.

Uzņēmuma darbība tieši neietekmē tā akciju cenu. Investoru reakcija uz sniegumu izlemj, kā akciju cena svārstās. Ja uzņēmums darbojas labi, vairāk cilvēku vēlēsies piederēt akcijām, tādējādi paaugstinot cenu. Pretējs ir gadījums, kad uzņēmums veic nepietiekamus rezultātus.

Akciju tirgus kapitalizācija

Akciju tirgus kapitalizācija (maksimālā vērtība) ir visu apgrozībā esošo akciju summa, kas reizināta ar akciju cenu. Piemēram, uzņēmuma tirgus ierobežojums būtu 50 miljoni ASV dolāru, ja tam ir 1 miljons apgrozībā esošo akciju, kuru cena ir 50 ASV dolāri.

Tirgus ierobežojumam ir lielāka nozīme nekā akcijas cenai, jo tas ļauj novērtēt uzņēmumu kontekstā ar līdzīga lieluma uzņēmumiem savā nozarē. Nelielu kapitālsabiedrību, kuras kapitalizācija ir 500 miljoni ASV dolāru, nevajadzētu salīdzināt ar lielu kapitālsabiedrību, kuras vērtība ir 10 miljardi USD. Uzņēmumi parasti tiek grupēti pēc tirgus ierobežojumiem:

• Mazie uzņēmumi : no 300 līdz 2 miljardiem ASV dolāru
• Vidēja kapitāla ierobežojums : no 2 līdz 10 miljardiem ASV dolāru
• Liela kapitāla : 10 miljardi USD vai vairāk

Akciju sadalījums

Akciju sadalījums notiek, kad uzņēmums palielina savas kopējās akcijas, dalot tās, kas tai pašlaik ir. To parasti veic attiecībā pret 2 pret 1.

Piemēram, jums var piederēt 100 akcijas, kuru cena ir 80 USD par akciju. Ja būtu akciju sadalījums, jums būtu 200 akcijas, kuru cena ir 40 ASV dolāri. Akciju skaits mainās, bet kopējā vērtība, kas jums pieder, paliek nemainīga.

Akciju sadalīšana notiek, kad cenas palielinās tādā veidā, kas attur un nelabvēlīgi ietekmē mazākos investorus. Viņi var arī palielināt tirdzniecības apjomu, izveidojot lielāku pirkšanas fondu.

Piezīme: Ja ieguldīsit, sagaidiet, ka kādā brīdī būs vērojams akciju sadalījums.

Akciju vērtība pret cenu

Uzņēmuma akciju cenai nav nekāda sakara ar tās vērtību. Akcija 50 ASV dolāru vērtībā varētu būt vērtīgāka par 800 dolāru vērtu akciju, jo akcijas cena pati par sevi neko nenozīmē.

Cenas attiecība pret peļņu un neto aktīviem ir tas, kas nosaka, vai akcijas ir pārvērtētas vai nepietiekami novērtētas. Uzņēmumi var saglabāt cenas mākslīgi augstas, nekad neveicot akciju sadalīšanu, tomēr tām nav pamata atbalsta. Neveiciet pieņēmumus, pamatojoties tikai uz cenu.

Kas ir dividendes?

Dividendes ir ceturkšņa maksājumi, ko uzņēmumi izsūta saviem akcionāriem. Investīcijas uz dividendēm attiecas uz portfeļiem, kas satur akcijas, kas konsekventi izdod dividenžu maksājumus visu gadu garumā. Šie krājumi rada uzticamu pasīvo ienākumu plūsmu, kas var būt izdevīga pensijā.

Tomēr par akciju nevar spriest tikai pēc tās dividenžu cenas. Dažreiz uzņēmumi palielinās dividendes kā veidu, kā piesaistīt investorus, ja bāzes uzņēmumam ir problēmas.

Padoms. Pajautājiet sev, kāpēc vadība neiegulda daļu no šīs naudas uzņēmumā izaugsmei, ja uzņēmums piedāvā lielas dividendes.

Zilo mikroshēmu krājumi

Zilo mikroshēmu akcijas, kuras savu vārdu iegūst no pokera, kur visvērtīgākā žetonu krāsa ir zila, ir labi pazīstami, labi izveidoti uzņēmumi, kuru vēsturē vienmēr tiek izmaksātas konsekventas dividendes neatkarīgi no ekonomiskajiem apstākļiem.

Investoriem tie patīk, jo viņiem ir tendence pieaugt dividenžu likmes ātrāk nekā inflācijas līmenis. Īpašnieks palielina ienākumus, nepērkot citu akciju. Zilo mikroshēmu krājumi ne vienmēr ir bezgaumīgi, taču tiem parasti ir stabila bilance un stabila atdeve.

Vēlamās akcijas

Priekšroka ir ļoti atšķirīga no parasto akciju akcijām, kas pieder lielākajai daļai ieguldītāju. Vēlamo akciju īpašnieki vienmēr ir pirmie, kas saņem dividendes, un viņi būs pirmie, kuriem maksās bankrota gadījumā. Akciju cena tomēr nemainās tā, kā to dara parastās akcijas, tāpēc dažus ieguvumus var palaist garām uzņēmumiem ar hiperizaugsmi.

Arī priviliģētie akcionāri nesaņem balsstiesības uzņēmuma vēlēšanās. Šīs akcijas ir parasto akciju un obligāciju hibrīds.

Krājumu atrašana savam portfelim

Ieguldījumu idejas var nākt no daudzām vietām. Ja vēlaties saņemt profesionālu pētījumu dienestu norādījumus, varat vērsties pie tādiem uzņēmumiem kā Standard & Poor’s (S&P) vai citiem tiešsaistes resursiem, kas varētu jums pastāstīt par topošajiem uzņēmumiem. Jūs varat apskatīt apkārtni un uzzināt, ko cilvēki ir ieinteresēti iegādāties, ja laika pavadīšana investīciju vietņu pārlūkošanā nešķiet pievilcīga.

Meklējiet tendences un uzņēmumus, kuri var gūt no tām labumu. Pastaigājiet sava pārtikas veikala ejas, skatoties, kas top. Pajautājiet ģimenes locekļiem, kādi produkti un pakalpojumi viņus visvairāk interesē un kāpēc.

Piezīme: Jūs varētu atrast iespējas ieguldīt akcijās dažādās nozarēs, sākot no tehnoloģijām līdz veselības aprūpei.

Ir svarīgi arī apsvērt iespēju dažādot akcijas, kurās ieguldāt. Apsveriet dažādu uzņēmumu krājumus dažādās nozarēs vai pat dažādu krājumu organizācijām ar atšķirīgu tirgus ierobežojumu. Vēl labāk diversificētam portfelim tajā būs arī citi vērtspapīri, piemēram, obligācijas, ETF vai preces.

Kā nopirkt krājumus

Jūs varat iegādāties akcijas tieši, izmantojot starpniecības kontu vai kādu no daudzajām pieejamajām ieguldījumu lietotnēm. Šīs platformas dod jums iespēju pirkt, pārdot un uzglabāt iegādātās akcijas mājas datorā vai viedtālrunī. Vienīgās atšķirības starp tām galvenokārt ir nodevās un pieejamajos resursos.

Gan tradicionālās brokeru sabiedrības, piemēram, Fidelity vai TD Ameritrade, gan jaunākas lietotnes, piemēram, Robinhood vai Webull, laiku pa laikam piedāvā nulles komisijas darījumus. Tas ievērojami atvieglo akciju pirkšanu, neuztraucoties par to, ka komisijas naudas ieņem jūsu atdevi.

Padoms: Jūs varat arī pievienoties ieguldījumu klubam, ja nevēlaties to darīt viens pats. Pievienojoties vienam, jūs varat iegūt vairāk informācijas par saprātīgām izmaksām, taču tas prasa daudz laika, lai tiktos ar pārējiem kluba biedriem, kuriem visiem var būt dažāda līmeņa zināšanas. Pirms ieguldīšanas, iespējams, jums būs jāapkopo daži no jūsu līdzekļiem kluba kontā.

Biržas brokera izvēle

Ir divu veidu brokeri: pilna servisa un atlaides.

• Pilna servisa brokeri pielāgo ieteikumus un iekasē augstākas maksas, pakalpojumu maksas un komisijas maksas. Lielākā daļa investoru ir gatavi maksāt šīs augstākās maksas pētījumu un resursu dēļ, ko šie uzņēmumi nodrošina.
• Lielākā daļa pētniecības atbildības ir ieguldītājam, kuram ir atlaides brokeris. Brokeris vienkārši nodrošina platformu, lai veiktu darījumus un klientu atbalstu, kad nepieciešams.

Jaunāki investori var gūt labumu no pilna servisa brokeru sniegtajiem resursiem, savukārt bieži tirgotāji un pieredzējuši investori, kas veic paši savus pētījumus, varētu orientēties uz platformām bez komisijas maksas.

Iespējams, ka ir arī naudas pārvaldnieks. Naudas pārvaldnieki izvēlas un iegādājas jums akcijas, un jūs viņiem maksājat lielu maksu – parasti procentuālo daļu no jūsu kopējā portfeļa. Šī vienošanās prasa vismazāko laiku, jo, ja vadītājam veicas, jūs varat ar viņiem tikties tikai vienu vai divas reizes gadā.

Jums, iespējams, būs jāpiešķir vairāk laika, lai pārvaldītu savus ieguldījumus, ja vēlaties zemas maksas. Jums, iespējams, būs jāmaksā augstāka maksa, ja vēlaties pārspēt tirgu vai vēlaties vai jums ir nepieciešams daudz padomu.

Krājumu pārdošana

Zināt, kad pārdot, ir tikpat svarīgi kā pirkt akcijas. Lielākā daļa investoru pērk, kad akciju tirgus pieaug, un pārdod, kad tas krītas, bet gudrs investors ievēro stratēģiju, kas balstīta uz viņu finanšu vajadzībām.

Sekojiet līdzi galvenajiem tirgus indeksiem. Trīs lielākie ASV indeksi ir:

• Dow Jones rūpniecības vidējais rādītājs
• S&P 500
• Nasdaq

Nekrītiet panikā, ja viņi iekļūst labojumā vai avārijā. Šie notikumi nemēdz būt ļoti ilgi, un vēsture rāda, ka tirgus atkal kāps. Zaudēt naudu nekad nav jautri, taču ir gudri pārvarēt tirgus lejupslīdes vētru un noturēt savus ieguldījumus, jo tie var atkal pieaugt.

Apakšējā līnija

Lai uzzinātu, kā ieguldīt akcijās, var paiet maz laika, taču, tiklīdz jūs to darīsit, jūs būsiet ceļā uz bagātības veidošanu. Lasiet dažādas ieguldījumu vietnes, pārbaudiet dažādus brokerus un akciju tirdzniecības lietotnes un dažādojiet savu portfeli, lai nodrošinātu risku. Paturiet prātā savu riska toleranci un finanšu mērķus, un jūs varēsiet sevi saukt par akcionāru, pirms to zināt.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together. View all posts by Ahmad Faishal