Nauda pasūtījuma izkrāpšanu ir kopīgas, pērkot vai pārdodot tiešsaistē. Pirms dodat preces vai naudu, pārliecinieties, ka jūs nodarbojas ar likumīgu pircēja un jābūt īpaši uzmanīgiem, ja kāds lūdz jūs sūtīt naudu pēc tam, kad viņi maksā jums ar naudas pārvedumu.
Viltus naudas pasūtījumi ir visizplatītākais veids scam, jo pārdevēji kuģu preces vai stieples naudu uz “pircēju”, kurš ir patiešām con mākslinieks. Līdz brīdim, kad banka atklāj problēmu, tas ir pārāk vēlu, lai atgūtu produktus vai līdzekļus.
Bet jūs arī varat iegūt ripped off, kad jūs esat viens nosūtot naudas pasūtījumu.
Table of Contents
Kāpēc Naudas pārvedums izkrāpšana Work
Naudas pasūtījumi bieži vien ir drošs veids, kā saņemt maksājumus-ja tas ir likumīgs. Diemžēl, šī reputācija drošībai var radīt saņēmējiem izmest aizsargu. Šie izkrāpšanu strādāt, jo jūs uzskatāt, ka esat bijis samaksāts, un ka naudas pasūtījumi ir tik labi, kā nauda. Patiesībā, jums vienmēr vajadzētu ārstēt naudas pārvedumus piesardzīgi, tāpat kā to darītu ar personīgo pārbaudes un cita veida pārbaudes.
Tipiski Naudas pasūtīšana izkrāpšana
“Excess” veida izkrāpšanu: Tipisks pieeja ietver izmeklēšanu no kādu tālu prom cita valsts vai valsts. Persona piekrīt pirkt savu posteni, bet, kad maksājums ierodas, tas ir naudas pārvedums daudz vairāk, nekā tas būtu. Kāpēc viņi pārmaksāt? Pircējs lūgs jums nosūtīt lieko naudas virs un aiz jūsu pārdošanas cenu kaut kur citur. Varbūt jūs esat vajadzēja sūtīt naudu uz dārgu nosūtītājam, kas rīkojas ārvalstu darījumus.
Alternatīvi, pircējs lūgs atmaksāt pārmaksāto summu, parasti ar pārskaitījumu vai ar naudas pārvedumu pakalpojumu, jo viņš nevarēja saņemt naudas rīkojumu par pareizu summu. Katrā ziņā, jūs zaudējat šo naudu labi, ja jums iet kopā ar pircēja norādījumiem.
Pirkuma izkrāpšanu: Dažreiz naudas pārvedums scam ir daudz vienkāršāk: jūs vienkārši saņemat viltus naudas rīkojumu un nosūtīt jūsu preces.
Pircēji nav lūgt jums nosūtīt naudu, bet viņi saņem preces par brīvu.
Noguldījumu izkrāpšanu: Šādos gadījumos, kāds lūdz jūs noguldīt vai naudas naudas rīkojums par viņiem. Persona, stāsts iet, nav bankas kontu, un viņa nevēlas maksāt stāvas maksu par pārbaudi cashing veikalā. Tā vietā, viņa vēlētos parakstīt naudas pārvedumu pār jums, un, iespējams, pat maksāt jums par jūsu laiku. Kas varētu noiet greizi? Pārsteidzoši, iespējams, bankā ļauj iziet ar skaidru naudu, bet tas nav pēdējais jūs dzirdēt šo naudas pārvedumu.
Maksājumu apstrāde: Variācija par depozīta scam ir maksājumu apstrādes scam. Jūs domājat, ka jums ir darbs no mājām darbu deponējot maksājumus vai mistēriju iepirkties, un jūsu uzdevums ir pieņemt naudu un nosūtīt maksājumus. Dažos gadījumos, jūs faktiski palīdzot noziedzniekiem atmazgāt naudu, kamēr jūs get ripped off.
Drošības nauda: Ja jūs pārvaldāt īpašumu, jūs varat dzirdēt no potenciālajiem nomniekiem no valsts. Viņi nosūtīt naudas pārvedumu par savu pirmo un pēdējo mēnesi noma, kā arī ar drošības depozītu. Taču tie būs ātri jūs informēt, ka plāni mainījušies, varbūt darbavietas viņi pārvietojas uz krita cauri, un viņi vairs vēlas īrēt īpašumu. Tie būs laipni piedāvā, lai jūs saglabātu īri, bet viņi gribētu, lai jūs atgriezt drošības depozītu.
Bezgalīgs šķirnes: Zagļiem ir radošs, un tie izmanto naudas pasūtījumus izkrāpšanu bezgalīgas veidos. Skatīties šeit aprakstītajos sarkaniem karogiem, un Paļaujieties uz savu intuīciju. Ja kaut kas šķiet mazliet pārāk viegli vai pārāk labi, lai būtu patiesība, apturēt, pirms sūtīt naudu un iegūt plašāku informāciju.
Kur Things Fall Apart
Ja sūtāt vai tērēt naudu, ka jūs uzskatāt, ka jums no naudas pārvedumu, sagaida problēmas ar savu banku. Kad iemaksāt naudas pasūtījumu kontā, jūsu banka ļaus jums nekavējoties izmantot dažas vai visas no depozīta (parasti pirmo $ 200, bet tas varētu būt, jo īpaši ar ASV Postal Service naudas pārvedumu). Tomēr banka vēl nav savākti līdzekļus no naudas pārvedumu emitents; ka process ilgst dažas dienas vai nedēļas.
Kad jūsu banka mēģina savākt līdzekļus-no Western Union, piemēram, ar to, ka bankas būs uzzināt, ka tas ir viltus naudas pasūtījumu.
Tā kā banka nesaņems naudu, viņi noņemsim viltotas depozītu no sava konta. Ja jūsu konts ir tukšs, jūsu konta atlikums dosies negatīva, un jums nāksies atmaksāt bankai. Plus, jūsu pārbaudes būs lielība, un jūsu debeta / ATM kartes tiks īslaicīgi kļūs nevērtīgs, ja jūs izmantojat maz līdzekļu.
Ja tas viss izklausās pazīstami, zagļi izmanto to pašu pieeju, ar kases čeku.
Protect Yourself
Ko jūs varat darīt, lai pasargātu sevi no naudas pārvedumu izkrāpšanu?
Nezināmi pircēji: drošākais pieeja ir tikai pieņemt maksājumus no cilvēkiem, jūs zināt un uzticēšanos. Bet, ja jūs vēlaties strādāt ar jauniem klientiem vai pārdot tiešsaistē, jums var būt, lai pakļaut sevi ar risku. Par laimi, sarkanie karogi un uzvedības nianses var palīdzēt jums pārvaldīt savu risku.
Red karogi: Jūs varēsiet pamanīt visvairāk naudas pārvedums izkrāpšanu jūdžu attālumā, ja jūs pievērst uzmanību. Bet, kad dzīve kļūst aizņemts, tas ir viegli palaist garām kādu detaļu un aizmirst to, kā šie izkrāpšanu strādāt, un ka viņi pat neeksistē. Lielākā sarkanais karogs, un kaut kas jums vajadzētu piekrist, ir lūgums, lai nosūtītu vai stiepļu naudu pēc tam, kad esat samaksājis ar naudas pārvedumu. Pārbaudiet šo sarakstu, un redzēt, ja kaut kas izskatās pazīstams ar jums:
- Pieprasījums nosūtīt vai stieple nauda, kas tika izmaksāta, lai jūs ar naudas pārvedumu.
- Piedāvājums, kas nāca no no zila (kā to izdarīja dāsna, uzticoties cilvēks atrast jūs?).
- Starptautiskie naudas pārvedumus (lai gan viltus USPS naudas pasūtījumi ir arī problēma).
- Ziņojumi ar daudzām gramatikas un pareizrakstības kļūdām.
- Atteikums maksāt jums elektroniski (tie nevar stiepļu naudu vai izmantot tiešsaistes pakalpojums).
- Jūsu pircējs nav ieinteresēts pārbaudot preces vai produkta informāciju, un viņš nešķiet zināt kaut ko par to, ko viņš pērk.
- Jūsu pircējs lūdz konfidenciālu informāciju, piemēram, jūsu bankas konta numuru.
- Tas izklausās pārāk labi, lai būtu patiesība.
Pārbaudiet līdzekļi: ja jūs samaksāts ar naudas pārvedumu Vienmēr pārbaudīt līdzekļus. Zvaniet naudas pārvedums izsniedzēju un pārbaudiet, vai esat ieguvuši likumīgu dokumentu. Jūs nekad nevar būt 100 procenti drošs, bet jūs varat uzlabot jūsu izredzes.
Drošības funkcijas: Katrs naudas pārvedums izsniedzējs var arī aprakstīt jaunākās drošības funkcijas, kas uzdrukātas uz saviem naudas pārvedumiem. Piemēram, USPS naudas pārvedumi 2017. gadā iezīme Ben Franklin ūdenszīme, bet MoneyGram izmanto siltuma jutīgi plāksteris, lai samazinātu krāpšanu.
Kavēšanās izdevumus: Ja Jums ir kādas šaubas, nav tērēt naudu, jūs saņemat no naudas pārvedumu. Uzskatīt to par aizdomās turēto vai gatavi atmaksāt savu banku. To var veikt nedēļas vai mēnešus banku, lai noskaidrotu, ka esat glabāšanā slikta naudas pasūtījumu. Lielāko daļu laika jūs atradīsiet informāciju par krāpnieciskām vienību pāris nedēļu laikā, bet tas var aizņemt ilgāku laiku.
Jūtieties brīvi sazināties ar savu banku, lai saņemtu palīdzību. Viņi redzējuši naudu pasūtījuma izkrāpšanu pirms un var runāt par jebkuru aizdomīgu darījumu ar jums.
Maksājot ar naudas pārvedumi
Visbiežāk krāpniecība sākt ar maksājumu saņemat, bet tas ir arī iespējams zaudēt naudu, kad tu esi viens maksā.
Avansa maksājums: Visvienkāršākais veids scam notiek, kad jūs nosūtīt maksājumu un nesaņem neko pretī. Pārdevēji vēlas un komunikabli, kad apspriežot maksājumu, bet tie izzūd pēc tam, kad sūtīt līdzekļus ar naudas pārvedumu. Diemžēl, naudas pārvedumi nav pircēju aizsardzību vai spēju, lai mainītu maksas. Dažos gadījumos, jūs varat atcelt naudas pasūtījumu, bet process ir apgrūtinoša un maksā naudu.
Helping hand: naudas pārvedumus un naudas pārskaitījumi bieži ir daļa no “palīdz” krāpšanas. Kāds lūdz nosūtīt līdzekļus, un viņi naudu naudas pasūtījumu pirms tu saproti, ka jums bija ripped off. Šie izkrāpšanu nonāk vairāku šķirņu, tai skaitā
- Draugi un mīļajiem notverto ārzemēm (to maku pazuda vai nozagts, tāpēc viņi e-pasta ziņojumu, vai uzdodot sociālajos tīklos).
- Romantika izkrāpšanu (jūs attīstīt pieķeršanās kādam tiešsaistē, un persona lūdz jums palīdzēt ar rēķinu vai ārkārtas situācijā).
- Parādu piedziņa (kāds zvanus ar draudiem cietumā laika vai citu skarbos sekām, bet jūs varat likt problēmu aiz jums, ja jūs maksājat tagad).
Pirms nosūtīt naudu, runāt par situāciju, ar kādu jūs zināt un uzticēšanos. Lūdzot ievadi vai citas perspektīvas, var palīdzēt jums novērtēt savu risku. Ja jūs nolemjat, lai pārvietotos uz priekšu ar maksājumiem, jo jūs vēlaties, lai palīdzētu, jums ir labāku priekšstatu par to, ko jūs nokļūst.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.